風控策略

Transaction Risk Control

為了維護我們平台的安全性和完整性，實施了嚴格的交易風控措施。這些規則旨在保護平台和用戶免受欺詐行為、濫用以及其他形式的利用。違反這些規則將導致嚴重後果，包括強制銷卡、罰款以及賬戶停權。以下是用戶必須遵守的核心風控規則。

主要風控規則

由於連續交易失敗導致的強制銷卡：

• 如果您多次嘗試交易失敗——例如由於資金不足、錯誤的資料或其他原因，平台將自動啟動強制銷卡流程。這條規則旨在減少與欺詐或平台濫用相關的潛在風險。

• 操作提示：為避免強制銷卡，請密切監控您的交易，並在發起交易前確認所有資料無誤。如果您遇到頻繁的交易失敗，請聯繫客服解決問題。

禁止惡意拒付：

• 惡意拒付（即無正當理由地對交易提出異議）是嚴格禁止的。這類行為會破壞平台運營，被視為欺詐行為。嘗試惡意拒付的用戶將面臨嚴厲處罰。

• 銷卡提示：如果您不再需要虛擬卡，請通過平台發起銷卡程序。如果不主動銷卡並嘗試提出拒付，將會導致罰款及其他處罰。

• 重要提示：拒付應僅用於合法的爭議解決，例如處理未經授權的交易或商家錯誤。

禁止異常退款：

• 任何不正當的退款請求，例如無正當理由的多次退款請求，均被嚴格禁止。此類行為可能表明潛在的欺詐，並將導致調查及處罰。

• 操作提示：請確保您僅在有合法原因（例如產品或服務缺陷）的情況下申請退款。濫用退款系統將導致處罰。

禁止欺詐活動或利用平台規則漏洞牟利：

• 進行欺詐活動或企圖利用商家和平台規則的漏洞進行非法牟利是嚴格禁止的。這包括通過利用促銷、系統錯誤或交易流程來獲取不正當利益的行為。

• 後果：發現從事欺詐行為或利用平台或商家規則的用戶，將面臨賬戶停權和經濟處罰。此類行為威脅到平台的完整性，將被視為嚴重違規行為。、

• 定義：欺詐行為包括使用欺騙手段或利用平台漏洞來非法牟利。

違規處罰

違反交易風控規則的用戶將面臨以下處罰：

銷卡：

• 如果用戶多次進行失敗交易、惡意拒付或異常退款行為，將被強制銷卡。用戶將無法使用該卡，並需經過平台批准才能申請新卡。

罰款：

• 如有惡意拒付或欺詐利用平台規則等違規行為，將面臨罰款。這些處罰旨在防止濫用行為並維護平台的完整性。

賬戶停權：

• 嚴重或多次違反平台規則，如從事欺詐活動或利用漏洞，將導致賬戶停權。在停權期間，用戶將無法使用平台的所有服務，並且任何未解決的交易可能會進一步審查。

未來的風控規則

上述風控措施是我們持續承諾維護平台安全和公平的一部分。隨著平台的發展和反欺詐系統的改進，將會公佈更多的風控規則。用戶應保持關注平台規則和條例的更新。

常見問題 (FAQs)

如果由於連續交易失敗而被銷卡，會發生什麼情況？

• 您的虛擬卡將被強制銷卡，您需要聯繫客服解決問題或申請新卡，新卡需經過平台批准。

如何避免因拒付而受罰？

• 在提出拒付之前，請務必嘗試與商家直接解決問題。如果您不再需要卡片，請通過平台銷卡，以避免不必要的拒付或罰款。

什麼行為被視為欺詐行為？

• 欺詐行為包括任何企圖利用平台或商家規則進行非法牟利的行為，例如利用系統漏洞、促銷或錯誤。此類行為將導致罰款、賬戶停權及其他處罰。

遵守這些交易風控規則，能夠幫助打造一個更加安全、穩定的平台環境。如果您對這些規則有任何問題或疑慮，請聯繫我們的客服團隊尋求進一步幫助。