KYC 與 AML 指南

Know Your Customer (KYC) and Anti-Money Laundering (AML) Guidelines

我們的平台致力於遵守全球的監管標準，包括反洗錢 (AML) 指南，以確保金融交易的安全性和合規性。儘管我們不對用戶進行「認識你的客戶」(KYC) 審查，但我們仍然完全遵守反洗錢規定，防止非法活動，例如透過我們的服務進行的洗錢或詐騙行為。

認識 KYC 和 AML

什麼是 KYC？

• 「認識你的客戶」(Know Your Customer，KYC) 是金融機構用來驗證其客戶身份的一系列程序。KYC 通常是為了確保金融服務不被用於犯罪活動，如洗錢、恐怖融資或其他形式的金融詐騙。

• 我們的平台選擇不對用戶進行 KYC 驗證。此決定有助於簡化用戶體驗，同時保護客戶的隱私。然而，我們仍然採取其他風險控制措施，以確保平台的安全性。

什麼是 AML？

• 反洗錢 (Anti-Money Laundering，AML) 是指旨在防止將非法資金偽裝成合法收入的法律和規定。AML 指南幫助防止金融系統被濫用來清洗犯罪活動的收益。

• 儘管我們不強制要求 KYC，我們仍然完全致力於遵守 AML 規定，使用各種風險管理和交易監控措施來檢測可疑活動，並防止洗錢。

我們如何遵守反洗錢規定

儘管我們的平台不強制要求通過 KYC 程序來驗證用戶身份，但我們採取了多項措施來遵守 AML 法律和規定。這些措施包括：

交易監控：

• 我們持續監控透過平台進行的交易，檢查是否存在異常或可疑模式。這包括標記高風險交易、重複的可疑行為或可能表明洗錢或其他非法活動的行為。

基於風險的方法：

• 我們的平台使用基於風險的方法來檢測和防止洗錢行為。這意味著某些交易，特別是涉及較大金額或跨境轉賬的交易，可能會受到額外審查。

報告可疑活動：

• 為了符合 AML 規定，我們會向相關當局報告任何可疑活動。我們的團隊受過專業培訓，能夠識別潛在的洗錢計劃，並立即採取行動以減少風險。

合作夥伴合規：

• 我們與金融和支付合作夥伴密切合作，確保所有參與促進平台交易的相關方也符合適用的 AML 法律和規定。

用戶的責任

儘管我們採取了重大措施來遵守 AML 規定，用戶也有責任幫助防止非法活動。為了確保合規並維護安全的環境：

避免可疑活動：

• 用戶應避免參與任何可能在 AML 規定下被標記為可疑的活動，例如分拆交易以逃避檢測或為不明身份的人進行資金轉移。

了解規則：

• 瞭解基本的 AML 規定有助於用戶保持合規。如果您在帳戶中發現異常活動或懷疑有非法行為，請立即向我們的支援團隊報告。

遵守交易規範：

• 確保在平台上進行的所有交易都是合法的並遵守平台的規則。任何試圖利用平台進行非法活動的行為，可能會導致帳戶暫停、罰款或法律後果。

常見問題解答 (FAQ)

為什麼平台不要求 KYC 驗證？

• 我們選擇不實施 KYC 驗證，以簡化用戶體驗並保護客戶的隱私。然而，我們仍然完全遵守 AML 法律，以防止非法活動。

平台如何在沒有 KYC 的情況下檢測洗錢？

• 我們通過交易監控、基於風險的檢測方法和其他內部控制來檢測和防止與洗錢有關的可疑活動。

如果我懷疑我的帳戶有可疑活動，應該怎麼做？

• 如果您發現任何異常或可疑的交易，請立即將其報告至 [e-mail] 進行調查。

透過遵守 AML 規定，我們的平台確保用戶能夠安全可靠地管理其交易，並防止我們的服務被非法使用。如果您有任何問題或需要進一步說明，請隨時聯繫我們的支援